汇丰“抢单”首笔外资行碳排放权贷款 金融机构纷纷入场掘金万亿级绿贷市场

发布时间:2021-09-25 05:59:38 来源:雷火竞技登录官网

  碳达峰、碳中和目标下,绿色金融业务已然成为银行业发展的“重头戏”之一,而随着7月16日全国碳排放权交易市场正式启动线上交易,国内各类银行也掀起了碳排放交易绿色信贷金融创新的热潮,外资银行也开始积极参与其中。

  9月9日,汇丰银行(中国)有限公司(下称“汇丰中国”)对外宣布,最新完成为一家能源类国有企业成功成功一笔碳排放权关联贷款。据了解,这是外资银行首个碳排放权关联贷款,也是外资银行在碳金融创新方面进行的积极探索和实践。

  “本次借款主体为华东地区一家电力能源类国有大型企业,该集团多家控股子公司被首批纳入全国碳排放权交易市场。为更好地支持该集团的业务发展,汇丰中国在综合评估该集团信用的同时,充分考量了其碳排放权的流动性和市场价值,并基于该部分市场价值,重新核定并优化了贷款利率,支持企业绿色发展。”汇丰中国工商金融总监马健当日受访时表示。

  马健进一步指出,随着全国碳排放权交易市场启动,碳排放权被赋予了市场价值,具备了流动性和金融属性。此次贷款是汇丰中国对于碳排放权运用的一次创新尝试,帮助企业盘活碳资产,优化融资结构。而随着碳排放权交易市场的不断完善和日趋活跃,相信未来会有更多金融机构参与进来,开发更多元化的碳金融产品,充分发挥碳排放权交易市场在实现双碳目标进程中的作用。

  对此,也有业内人士分析表示,随着外资银行加入碳排放交易市场,也掀起了绿色金融产品的创新潮,而每年万亿级的碳减排投入也将为各类金融机构提供发展机遇。

  据悉,该笔首单外资行碳排放权贷款,是汇丰中国自今年6月底推出外资银行中首个面向企业客户的绿色存款计划后,又一绿色金融产品的创新之举。此前的绿色存款计划是为帮助企业将盈余资金投放于绿色低碳项目;而这次碳排放关联贷款则是充分考量了企业碳排放权的流动性和市场价值。

  “汇丰已支持多笔中资发行人的绿色和可持续债券发行,并通过可持续发展关联贷款等创新融资方式帮助企业实现绿色低碳转型。汇丰正通过多元化的可持续发展金融产品支持中国企业的绿色转型和可持续经营。”马健表示。

  值得一提的是,随着中国碳达峰、碳中和目标的树立,金融支持零碳转型的重要性也日益突出。此前根据中国人民银行预计,2030年前中国碳减排每年需投入2.2万亿元人民币;2030年至2060年,需每年投入3.9万亿元人民币。

  记者梳理发现,截止到9月10日,全国浙江、山东、山西、湖北、天津多地都有碳排放权质押贷款业务落地。7月16日,兴业银行杭州分行为浙江某环保能源公司成功办理碳排放权配额质押贷款业务,金额为1000万元;8月13日,江苏首笔碳排放配额质押贷款也落户化工企,泰兴市新浦化学有限公司以11万吨碳排放配额向泰兴农商行申请了500万元质押贷款;8月16日,工商银行浙江省瑞安支行通过参考全国碳排放权交易市场价格,为瑞安市华峰热电有限公司成功办理碳排放权配额质押贷款500万元;在天津,工行天津分行为大沽化工股份有限公司提出盘活碳资产进行融资的业务需求,该企业在完成年度清缴份额后仍持有约40万吨可转让碳配额,以全年均价计算市值获得约1000万元质押贷款;8月27日,湖北三宁化工股份有限公司以其富余的碳排放权作质押,成功获得农业银行湖北省分行发放的1000万元贷款。

  值得注意的是,与一般贷款相比,碳排放权配额质押贷款的利率要便宜不少。以工商银行浙江瑞安支行发放的贷款为例,其利率仅有3.915%,较一般抵质押贷款低50BP(基点)左右;泰兴市新浦化学有限公司获得的500万元质押贷款,并通过动产融资统一登记公示系统进行登记和公示,利率仅为3.8%。

  对此,招联金融首席研究员董希淼分析指出,全国碳排放权交易市场启动以后,碳排放权配额作为易估值、风险低、易变现的绿色资产,通过金融手段可有效解决节能减排企业融资难、担保难问题。碳配额质押贷款充分发挥了碳排放权资产在金融资本和实体经济之间的联通作用,通过金融资产配置,引导实体经济绿色发展。

  绿色信贷的转型之路已成蔚然之势,与碳排放相关的质押贷款业务也开始兴起。作为国有大行的工、农、建三大行上半年的绿色信贷规模均已经突破万亿。

  在上半年40家A股上市银行中所披露的最新绿色贷款余额指标中,工行、农行、建行位列行业前三,规模均超万亿元。其中工商银行、农业银行、建设银行数字分别为21544.58亿、17639亿、15700亿。虽然中国银行并未在半年报中披露相关数据,但根据其2020年年报数据,截至去年末,中国银行的内地绿色信贷余额为8967.98亿。

  事实上,除了国有大行外,股份制商业银行也不甘落后,兴业银行以4127亿位列第四,是唯一一家在绿色贷款余额方面超过国有大行的股份制银行,交通银行、邮储银行分别排名第五、第六,前者的绿色贷款余额突破四千亿,后者则突破了三千亿;另有浦发银行、招商银行、华夏银行等三家股份行的绿色贷款余额均突破两千亿;城商行中江苏银行以1222亿元的绿色贷款余额位列第十。

  在上半年绿色信贷增速最快的上市银行中,南京银行的绿色贷款余额为885亿,增速较年初增长31%,为业内增幅最大的银行;其次是兴业银行,绿色贷款余额达到4127亿,较期初增长29.19%。

  招商银行上半年共助力15家企业发行17笔绿色债券,合计发行规模226.15亿元,其中主承销规模95.36亿元,包括主承销44.36亿元的碳中和债9只。

  对此,多家银行业人士对本报记者表示,近年来各银行绿色金融业务快速发展,部分机构将发展绿色金融业务上升至重要战略层面——在组织架构上将绿色金融作为单独的业务部门;在业务开展上,大力发展绿色信贷并保持绿色信贷的投放比例与精准度逐年提升。

  “绿色金融对银行的重要性将越来越凸显。未来高碳行业发展必将面临深刻转型,转型风险、叠加气候变化所导致的物理风险,均将向金融体系传导,践行绿色金融已经不是做不做的问题,而是怎么做的问题。”9月10日,上海一家大型股份制商业银行分行绿色金融部负责人告诉《华夏时报》记者。


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